#ARTIGO 183 | FINANCEIRO 2.0: CONHEÇA AS MELHORIAS PARA A SUA GESTÃO FINANCEIRA

A gestão financeira é uma das partes mais importantes de qualquer negócio. Acompanhar contas a pagar e a receber, controlar vencimentos, registrar pagamentos, organizar cobranças e compreender os resultados da empresa são atividades essenciais para manter a operação organizada e tomar decisões com mais segurança. No entanto, quando as informações financeiras não são apresentadas de maneira clara ou exigem muitas etapas para serem consultadas, tarefas simples podem consumir mais tempo do que deveriam, dificultando o acompanhamento da rotina e a identificação dos compromissos financeiros.

Pensando nisso, o Financeiro 2.0 da PDVx evoluiu para tornar o acompanhamento das contas e das operações financeiras mais simples, organizado e intuitivo. As melhorias abrangem desde a visualização dos compromissos do mês até o envio de cobranças, a consulta de informações bancárias e a análise dos resultados do negócio. Mais do que mudanças na interface, essas atualizações buscam facilitar atividades que fazem parte do dia a dia da empresa, ajudando você a compreender melhor os números, localizar as informações necessárias e cuidar da saúde financeira da operação com mais praticidade.

Neste artigo, você vai conhecer as principais melhorias do Financeiro 2.0 e entender como elas podem contribuir para uma rotina financeira mais organizada, com informações mais claras e recursos que facilitam o acompanhamento das operações.

Ter uma visão organizada das contas é fundamental para acompanhar os compromissos da empresa e se preparar para os próximos vencimentos. Por isso, uma das melhorias do Financeiro 2.0 está na maneira como as informações são apresentadas nas consultas financeiras, tornando a identificação dos lançamentos mais simples, os indicadores mais compreensíveis e a localização dos dados mais intuitiva. Ao utilizar o filtro Este Mês, por exemplo, a consulta passa a considerar o período completo, do primeiro ao último dia do mês, permitindo visualizar não apenas as contas que já venceram ou vencem hoje, mas também os compromissos previstos para os próximos dias. Imagine que você esteja consultando suas contas no dia 10: com a visualização do mês completo, também será possível identificar os vencimentos previstos para o restante do período, facilitando o planejamento e oferecendo uma percepção mais abrangente das obrigações financeiras.

Outra melhoria está na identificação das parcelas dos lançamentos financeiros. O campo Documento passa a apresentar a referência da parcela junto à descrição da conta, permitindo que uma informação como “Venda nº 123” seja identificada de maneira mais completa, como “Venda nº 123 - 1/3”. Esse detalhe facilita o reconhecimento da parcela correspondente e ajuda a diferenciar registros sem precisar abrir cada lançamento individualmente, especialmente em empresas que trabalham com vendas parceladas ou possuem diversas contas relacionadas a uma mesma operação.

Os indicadores financeiros também receberam melhorias para facilitar a interpretação dos dados. Informações como Total em aberto, Vencido, A vencer e Pago ou Recebido passam a contar com explicações que auxiliam na compreensão dos valores apresentados. Enquanto o total em aberto oferece uma visão geral dos valores pendentes, os indicadores de vencidos e a vencer ajudam a identificar compromissos atrasados e futuros, respectivamente. Já os valores pagos ou recebidos permitem acompanhar as operações realizadas conforme os filtros e períodos aplicados. Além disso, as consultas passam a apresentar tanto a quantidade de contas pagas ou recebidas quanto o valor financeiro correspondente. Assim, ao consultar os recebimentos, você poderá visualizar, por exemplo, que seis contas foram recebidas e conferir o valor total dessas operações. Essa combinação permite analisar os resultados por diferentes perspectivas, tornando a leitura das informações mais clara e facilitando a compreensão da situação financeira da empresa.

Além de apresentar os indicadores de maneira mais clara, o Financeiro 2.0 recebeu melhorias na organização das consultas e dos filtros, recursos importantes para direcionar a visualização a um período ou tipo de operação específico. Nas abas de lançamentos, pagamentos, recebimentos e histórico, os controles de período ajudam a delimitar os dados apresentados, considerando o tipo de data correspondente a cada operação, como vencimento, emissão da cobrança ou data de pagamento e recebimento. O período selecionado também fica visível no filtro, permitindo identificar com mais facilidade o intervalo utilizado na consulta. Quando não há registros encontrados, as mensagens exibidas passam a informar também o período consultado, ajudando você a compreender o resultado e identificar se é necessário ajustar os filtros para localizar as informações desejadas.

A organização dos indicadores também diferencia os dados gerais da carteira financeira daqueles relacionados a um período específico. De um lado, você encontra informações sobre a situação geral das contas, como valores em aberto, vencidos e a vencer. De outro, pode consultar indicadores relacionados aos pagamentos ou recebimentos dentro do intervalo selecionado. Essa distinção é importante porque cada informação responde a uma necessidade diferente: enquanto os indicadores gerais ajudam a compreender a situação da carteira financeira, os indicadores por período permitem acompanhar as movimentações de determinado intervalo. Com essa organização, fica mais fácil entender quais informações estão sendo apresentadas e como elas se relacionam com a consulta realizada.

As melhorias também contemplam a organização das listas, dos cartões de indicadores e dos relatórios impressos. As listas passam a apresentar dez registros por página, padronizando a navegação, enquanto as quantidades são exibidas como números inteiros e os campos relacionados a contas ainda não pagas recebem uma apresentação mais clara. Na impressão, os relatórios passam a informar o período e o tipo de data utilizados na consulta, facilitando a conferência posterior dos dados. A experiência também recebeu ajustes para diferentes tamanhos de tela, incluindo computadores, tablets e celulares, oferecendo uma apresentação mais organizada tanto durante uma consulta rápida quanto na conferência de relatórios impressos.

Receber pagamentos faz parte da rotina de empresas de diferentes segmentos e contar com recursos que facilitem o registro dessas operações pode tornar o acompanhamento financeiro mais organizado. Com a evolução do Financeiro 2.0, o ONPDV passa a permitir a baixa de parcelas utilizando a condição de pagamento PIX Dinâmico. Na rotina financeira, realizar a baixa significa registrar que o recebimento da parcela foi efetuado, permitindo manter os registros atualizados e acompanhar as movimentações de maneira mais consistente.

Ao utilizar esse recurso, você passa a contar com mais uma opção para registrar recebimentos de parcelas dentro da rotina financeira. O fluxo também considera o direcionamento do recebimento conforme a integração financeira ou a conta bancária configurada. Quando alguma configuração precisa ser ajustada para prosseguir com a operação, o sistema apresenta uma orientação ao usuário, ajudando a identificar o que precisa ser verificado. Dessa forma, o processo fica mais integrado à rotina financeira, reduzindo a necessidade de recorrer a procedimentos manuais fora do fluxo da operação. É importante lembrar que a utilização do recurso depende das configurações necessárias para o seu funcionamento.

Depois de registrar um recebimento, disponibilizar o recibo pode fazer parte do atendimento ao cliente e da organização dos registros financeiros da empresa. Para tornar essa atividade mais prática, a nova experiência do Financeiro 2.0 permite acessar novamente as opções Imprimir Recibo e Enviar Recibo ao consultar uma conta que já foi recebida. Com isso, você não precisa retornar à tela clássica do Financeiro apenas para acessar o envio do documento, tornando o processo mais direto e mantendo as operações relacionadas ao recebimento no mesmo ambiente.

A possibilidade de imprimir ou enviar o recibo diretamente pela nova tela é especialmente útil para empresas que precisam consultar recebimentos e disponibilizar documentos durante o atendimento. Além de facilitar o acesso a essas opções, a melhoria contribui para reunir mais operações na experiência do Financeiro 2.0, tornando a rotina mais consistente. Assim, você consegue consultar a conta recebida e acessar as funcionalidades disponíveis para o recibo sem precisar alternar entre diferentes telas do sistema.

A organização das cobranças é outro ponto importante para o acompanhamento das contas a receber. Para facilitar essa rotina, o Financeiro 2.0 recebeu melhorias no envio de cobranças, incluindo uma correção relacionada à data de vencimento e a disponibilização da opção de envio para clientes mensalistas. Ao enviar uma cobrança pelo WhatsApp, é fundamental que as informações apresentadas correspondam aos dados registrados no lançamento financeiro. Por isso, o sistema recebeu uma correção para preservar a data de vencimento durante o envio, evitando que essa informação fosse perdida ou alterada indevidamente. Essa melhoria ajuda a manter a consistência dos dados apresentados na cobrança e contribui para uma comunicação mais clara com o cliente.

A opção Enviar Cobrança também passa a estar disponível para clientes mensalistas no Financeiro 2.0, permitindo acessar essa operação pela nova experiência, com opções de envio como WhatsApp e e-mail. A mudança reduz a necessidade de retornar à tela clássica para realizar a tarefa e torna a rotina de cobrança mais integrada às demais consultas financeiras. Para empresas que trabalham com mensalidades, essa facilidade contribui para organizar o atendimento e acompanhar os valores a receber de maneira mais prática. Com essas atualizações, o Financeiro 2.0 reúne mais recursos para consultar recebimentos, disponibilizar recibos e enviar cobranças, mantendo as informações acessíveis em um ambiente mais organizado.

As operações bancárias também fazem parte do controle financeiro de uma empresa. Consultar títulos, acompanhar remessas e processar retornos de boletos são atividades que precisam estar bem organizadas para facilitar a conferência dos registros e a continuidade dos processos. Pensando nisso, o Financeiro 2.0 recebeu melhorias para centralizar mais dessas operações e facilitar o acesso às informações. Na área de Contas a Receber, por exemplo, o filtro Banco permite localizar os títulos relacionados ao banco ou à carteira bancária desejada. Esse recurso ajuda a direcionar a consulta para os registros que você precisa verificar, principalmente quando a empresa trabalha com diferentes bancos ou carteiras bancárias, evitando a necessidade de analisar toda a listagem para encontrar as informações de uma operação específica.

O Financeiro 2.0 também passa a oferecer acesso aos fluxos de retorno de boletos diretamente na nova experiência, incluindo Retorno de Boleto, Retorno Pense Bank e Retorno Sicredi. O retorno bancário permite tratar as informações devolvidas pelo banco sobre os boletos, conforme o fluxo utilizado. Com o acesso a esses processos pela nova tela, você não precisa retornar à experiência clássica apenas para iniciar essas operações, contribuindo para uma rotina bancária mais centralizada e facilitando a continuidade das tarefas relacionadas aos boletos.

Outra melhoria está na aba Recebimentos, dentro de Contas a Receber. A nova coluna Remessa Gerada indica visualmente quais registros já participaram da geração de uma remessa bancária e permite consultar a data em que essa remessa foi gerada. Depois da geração de uma nova remessa, a listagem é atualizada automaticamente, facilitando a conferência dos registros e ajudando a identificar quais contas já foram incluídas no processo e quais ainda não apresentam essa indicação. É importante destacar que essa informação confirma a participação do registro na geração da remessa, mas não significa, por si só, que o banco aceitou o arquivo ou que a conta foi paga. Ela também não representa um bloqueio para novas gerações.

Para tornar essas operações mais compreensíveis, o sistema passa a apresentar informações mais claras quando não é possível gerar uma remessa bancária, ajudando você a entender o motivo do impedimento e identificar o que precisa ser verificado. Além disso, a exclusão de lançamentos recebeu um ajuste: depois que uma conta é excluída, ela deixa de aparecer na listagem e os indicadores são atualizados sem exigir uma atualização manual da página. Essas melhorias contribuem para uma experiência mais organizada, com informações atualizadas e maior clareza durante as operações financeiras.

Entender os resultados financeiros é fundamental para avaliar o desempenho do negócio e acompanhar as mudanças ao longo do tempo. Para ajudar nessa análise, o Relatório de Resultados do Financeiro 2.0 passou a oferecer uma comparação entre o acumulado do ano atual e o mesmo período do ano anterior, considerando apenas os meses já encerrados. Essa forma de comparação permite analisar intervalos equivalentes, evitando que um mês ainda incompleto seja comparado com um mês inteiro do ano anterior e oferecendo uma referência mais adequada para acompanhar a evolução dos resultados.

Imagine que você esteja analisando os resultados da empresa em setembro de 2026. Como setembro ainda está em andamento, o relatório considera o acumulado de janeiro a agosto de 2026 e compara esse intervalo com janeiro a agosto de 2025. Dessa maneira, os dois períodos possuem a mesma quantidade de meses encerrados. Se a comparação incluísse setembro de 2026 ainda incompleto e todo o mês de setembro de 2025, a leitura poderia ser distorcida pela diferença entre os intervalos analisados. Ao utilizar períodos equivalentes, você consegue observar as variações com mais contexto e compreender melhor os resultados apresentados.

Além da comparação, o relatório informa o intervalo considerado na análise e apresenta explicações junto aos indicadores para facilitar a compreensão dos cálculos. Assim, você consegue identificar quais meses estão sendo comparados e interpretar os números considerando o período utilizado. Essa informação é útil para acompanhar a evolução dos resultados, observar diferenças entre períodos e apoiar as análises financeiras da empresa. Vale lembrar que o relatório oferece uma referência para a avaliação do desempenho, mas a interpretação dos resultados deve considerar também as particularidades da operação e as demais informações financeiras do negócio. Com isso, o Relatório de Resultados oferece mais contexto para compreender os números e acompanhar a evolução da empresa ao longo do tempo.

Uma rotina financeira organizada também depende de encontrar as opções corretas para cada operação. Por isso, o Financeiro 2.0 recebeu melhorias na apresentação das ações disponíveis de acordo com a situação do lançamento, tornando a navegação mais coerente com as informações registradas. O sistema passa a considerar melhor o estado da conta antes de apresentar as funcionalidades disponíveis. Por exemplo, uma conta que já foi recebida deixa de exibir opções como Gerar PIX Agendado e Gerar Link de Pagamento, que não são adequadas àquela situação. Essa organização ajuda a evitar a apresentação de opções desnecessárias e torna a consulta mais intuitiva.

As contas que representam valores a serem repassados pela operadora de cartão também receberam ajustes. Como esses registros representam repasses da operadora, e não necessariamente uma dívida a cobrar do cliente, o sistema passa a exibir ações compatíveis com esse tipo de operação. Dessa forma, opções como boleto, PIX ou link de pagamento deixam de ser apresentadas indevidamente para esses registros, contribuindo para uma experiência mais adequada à finalidade de cada lançamento.

A navegação entre as abas da janela Detalhes também foi corrigida. Ao alternar entre áreas como dados básicos e pagamento, o conteúdo exibido passa a acompanhar corretamente a opção selecionada, tornando a consulta mais consistente. Esses ajustes ajudam a manter as ações apresentadas alinhadas às informações do lançamento e facilitam a utilização dos recursos disponíveis durante a rotina financeira.

Cada atualização contribui para uma parte da rotina financeira e, quando consideradas em conjunto, as melhorias ajudam a tornar o acompanhamento das contas e das operações mais organizado. Ao planejar os compromissos do mês, por exemplo, você pode consultar as contas de todo o período, incluindo os próximos vencimentos, e identificar as parcelas com mais facilidade. Ao acompanhar os recebimentos, os indicadores apresentam informações sobre quantidades e valores, enquanto os filtros ajudam a localizar os registros de acordo com a consulta desejada. Já ao registrar uma parcela recebida, você pode utilizar o PIX Dinâmico na rotina compatível e acessar as opções de impressão ou envio do recibo diretamente pelo Financeiro 2.0.

Na rotina de cobranças, você conta com a opção de envio para clientes mensalistas e com a preservação da data de vencimento nas cobranças enviadas pelo WhatsApp. Ao conferir operações bancárias, é possível filtrar contas a receber por banco, acessar os processos de retorno de boletos e identificar os registros que participaram da geração de remessas. Para a análise dos resultados, o relatório permite comparar o acumulado do ano atual com o mesmo intervalo do ano anterior, considerando os meses já encerrados. Essas situações mostram como as melhorias estão relacionadas a diferentes etapas da gestão financeira, desde a consulta dos compromissos até o acompanhamento dos resultados, oferecendo recursos que facilitam o acesso às informações e a continuidade das atividades.

A evolução do Financeiro 2.0 está concentrada em tornar as informações mais fáceis de consultar e as operações mais acessíveis dentro da nova experiência. As melhorias oferecem mais clareza por meio da identificação das parcelas, de indicadores explicados e de informações melhor organizadas; mais praticidade com o acesso ao envio de recibos, às cobranças de mensalistas e ao recebimento de parcelas com PIX Dinâmico; mais organização com filtros para localizar registros e acesso a processos bancários diretamente na nova tela; mais contexto para analisar os resultados, com comparações anuais baseadas em meses encerrados; e mais consistência, com ações adequadas à situação de cada conta e ajustes na apresentação dos dados.

Esses avanços contribuem para uma experiência mais intuitiva e facilitam diferentes atividades da rotina financeira, mas não substituem a importância de acompanhar regularmente as movimentações do negócio. A proposta é oferecer recursos que ajudem você a realizar consultas com mais facilidade, compreender melhor as informações disponíveis e acompanhar os compromissos e resultados da empresa com mais contexto.

Uma boa gestão financeira começa com informações organizadas e acessíveis. Saber quais contas estão em aberto, acompanhar os próximos vencimentos, registrar recebimentos, organizar cobranças e compreender os resultados são atividades essenciais para manter o controle da operação e apoiar decisões mais conscientes. Com as melhorias do Financeiro 2.0, a PDVx continua evoluindo para tornar essas tarefas mais simples e intuitivas, reunindo recursos para consultar contas, entender indicadores, registrar recebimentos com PIX Dinâmico, imprimir ou enviar recibos, realizar cobranças, acompanhar operações bancárias e analisar resultados com base em períodos equivalentes.

Tudo isso contribui para uma rotina financeira com mais clareza sobre os registros e mais contexto para acompanhar o desempenho do negócio. Ao reunir essas funcionalidades em uma experiência mais organizada, o Financeiro 2.0 ajuda você a acessar as informações necessárias para cuidar das contas e acompanhar as operações da empresa com mais praticidade.

O Financeiro 2.0 continua evoluindo para ajudar você a cuidar das contas, organizar suas operações e compreender melhor os números da sua empresa. Conheça as melhorias disponíveis e aproveite os recursos do sistema para tornar o acompanhamento financeiro parte de uma rotina cada vez mais organizada.

Por Emanuelle Cristine | Publicitária